0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Что могут сделать с паспортными данными мошенники без оригинала

Что могут сделать с паспортными данными мошенники без оригинала

Паспорт РФ

Копии паспорта и личные данные требуют от людей в разных ситуациях: при покупке СИМ-карты, оформлении кредитов и микрокредитов, при устройстве на работу. Даже если человек придерживается правил безопасности и не разглашает свои паспортные данные бездумно, остаётся вероятность, что они попадут в руки злоумышленникам. Прочтите небольшую лекцию о том, что могут сделать с паспортными данными мошенники, если у них не будет оригинала.

Займ по копии паспорта – миф или реальность?

Чтобы оформить кредит в любом финансовом учреждении, необходимо предоставить определенный пакет документов. В некоторых банках он сокращается лишь до паспорта с обязательным условием наличия российского гражданства. Другие финансовые учреждения предусматривают максимально жесткие требования.

В список документов включен второй документ, справки о доходах, СНИЛС и прочие. При этом паспорт клиент банка должен иметь при себе в обязательном порядке и исключительно в оригинале.

Ни одно финансовое учреждение, которое функционирует в рамках закона, не выдаст займ по копии документа. Подобная бумажка не имеет абсолютно никакой юридической силы. В этом случае клиент банка не может считаться идентифицированным. Соответственно обыватель, не прошедший проверку, имеет ничтожно низкие шансы на одобрение займа.

Однако оформить кредит по ксерокопии паспорта некоторым все-таки удавалось. Поэтому подобные темы не являются мифом. Они вполне реальны и речь в них идет о прямых нарушениях законодательства, мошеннических действиях, прежде всего сотрудников финансовых учреждений.

Кредит по копии паспорта: мошеннические схемы

  1. Сговор злоумышленника с сотрудниками банка. Если мошенникам удастся привлечь к своей афере сотрудников банка или микрофинансовой организации, теоретически оформление кредита на чужое имя, без предъявления оригинала паспорта, становится возможным. Правда договариваться придется не только с кредитным специалистом, но также с представителем службы безопасности и кассиром.
  2. Превышение полномочий специалистом кредитной организации. Примером такой ситуации может быть решение банковского служащего провести несколько большую сумму, чем просил заемщик, или оформление дополнительного кредита (микрозайма или потребительского) без ведома того, на кого оформляется займ.
Читайте так же:
Как сделать Смарт ТВ на телевизоре?

Реализация любой из схем получения кредита по копии паспорта возможна лишь при участии недобросовестных работников финансовой организации. Когда мошенничество вскроется, такому сотруднику грозит не просто потеря должности, а уголовное преследование по статье УК РФ 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования».

Почему нельзя получить кредит по загранпаспорту?

Кредит по загранпаспорту невозможно получить сразу по нескольким причинам:

  1. Самая очевидная из них — требования банков к перечню необходимых обязательных документов для получения займа. Обязательным документом при получении кредита является именно паспорт гражданина РФ, а не загранпаспорт.
  2. Идентификация заемщика производится именно по паспорту гражданина РФ. Любой другой документ является дополнительным и лишь подтверждает, что человек именно тот, за кого себя выдает в случае, если у сотрудника банка появляются подозрения/сомнения на этот счет.
  3. Для оценки платежеспособности заемщика, кредитору нужны данные именно из паспорта гражданина РФ: серия и номер, место и дата выдачи, выдавший орган и т.д. С помощью этих данных СБ направляет запросы в Бюро кредитных историй, Пенсионный Фонд и другие инстанции. Если клиент не предоставит общегражданский паспорт, его кредитную историю и платежеспособность просто не смогут оценить, как и идентифицировать его самого.
  4. В загранпаспорте нет важных сведений, которые могут повлиять на решение кредитора о выдаче кредита (сведения о регистрации, семейном положения, наличии и количестве детей, прохождении военной службы, ранее выданных паспортах и т.д.)
  5. Согласно ГК РФ в кредитном договоре в обязательном порядке должны быть указаны данные паспорта гражданина РФ. Без них договор можно признать недействительным, поэтому банки устанавливают требование о представлении российского паспорта в качестве основного документа.

Какой способ получения карты выбрать

На первый взгляд, доставка курьером карты Альфа-Банка выглядит просто и безопасно. Мы понимаем, что у банка есть договор с исполнителями, по которому курьерская служба несет ответственность за сохранность карточек и своевременную их доставку.

Читайте так же:
Как узнать номер своего водительского удостоверения по паспорту?

Но как проверить надежность каналов информации, по которым передаются личные данные клиентов? В отзывах получателей можно встретить истории о том, как курьеры пользуются Viber или Whatsapp для пересылки копий паспортов. Хотите ли вы сделать достоянием группы незнакомых пользователей свои паспортные данные? Если не хотите, при заказе через интернет, выбирайте в Альфа- Банк доставку карты по почте или в отделении банка. Эти способы получения гарантируют безопасность персональных данных.

Где выдают займы и не требуют оставлять в залог паспорт

Далее речь пойдет вовсе не о ломбардах, так как мы выяснили, что заложить сюда паспорт за деньги невозможно – при условии обращения в официально работающие в ломбарды. Мы будем изучать микрофинансовые организации, выдающие займы по паспорту. Идти никуда не нужно, можно оформить займ в режиме онлайн. Условия кредитования таковы:

  • Доступные суммы – от 1 до 100 тыс. руб;
  • Сроки – от одного дня года, иногда больше;
  • Периодичность платежей – раз в две недели или в конце срока;
  • Время рассмотрения заявок – от нескольких секунд до пары часов (до одного дня для долгосрочных займов);
  • Сроки зачисления средств – чаще моментально, реже – в течение нескольких часов.

Краткосрочные займы выдаются на срок до 30 дней, долгосрочные – на срок до одного года. Микрофинансовые организации, работающие с крупными суммами, могут выдать деньги на срок до 3-4 лет.

Важно! Деньги на банковские счета отправляются быстро, но зачисление может занять до пяти рабочих дней

Процедура оформления предельно проста:

  1. Выберите микрофинансовую организацию с подходящими условиями кредитования;
  2. Заполните анкету-заявление на получение займа;
  3. Отправьте заявку и дождитесь вынесения решения;
  4. Ознакомьтесь с окончательными условиями выдачи средств;
  5. Подпишите договор в электронном виде;
  6. Дождитесь зачисления средств.
Читайте так же:
Как перезагрузить Honor FlyPods?

Деньги поступят на банковскую карту, банковский счет или электронный кошелек, также в некоторых МФО практикуется отправка средств через системы денежных переводов – CONTACT и Золотая Корона. Способы внесения платежей:

  • С банковской карты;
  • Банковский перевод по реквизитам;
  • Почтовый перевод по реквизитам;
  • С помощью платежных терминалов;
  • Наличными в некоторых магазинах;
  • С помощью систем переводов.

Согласны с условиями – приступайте к изучению условий кредитования в микрофинансовых организациях.

Vivus

Одна из самых известных микрофинансовых компаний, где можно взять до 30 тыс. руб по программе краткосрочных займов или 100 тыс. руб по программе долгосрочных займов. В первом случае максимальный срок составляет до 30 дней, во втором – до 52 недель. Процентная ставка, в зависимости от суммы, составляет от 0,5% до 0,9%. Краткосрочные займы погашаются в конце срока одним платежом, на долгосрочных предусмотрены платежи раз в две недели.

Приятная новость для тех, кто ищет ломбарды, где можно заложить паспорт – в МФО Vivus с вас не только не потребуют залога, но и предоставят беспроцентный первый займ на срок до семи дней в рамках акции. Погасите задолженность вовремя и верните столько, сколько взяли. Процедура оформления займов занимает около 10 минут, комиссий нет, из документов нужен только паспорт.

Надо Денег

Микрофинансовая организация с говорящим за себя названием. Здесь вы сможете получить до 30 тыс. руб на срок до 30 дней. Ставка составляет до 1% в сутки, предусмотрена акция с беспроцентным первым займом. Вторые и все последующие займы выдаются на льготных условиях – на процентную ставку распространяется скидка в размере до 28%. Процедура оформления занимает не более 15 минут, решение будет известно примерно через минуту после подачи заявления.

Читайте так же:
Как найти номер полиса омс по фамилии?

Турбозайм

В этой МФО можно получить до 50000 руб на срок от 7 дней до 24 недель. Для оформления займа нужны только паспортные данные, но, если сумма составляет свыше 15 тыс. руб, потребуется загрузка сканов паспорта. Компания обещает:

  • Максимально быстрое рассмотрение заявок;
  • Высокий процент одобрения;
  • Отсутствие комиссий.

Процентная ставка фиксированная и составляет от 0,5% до 1% в сутки – это максимально возможная величина, ограниченная законодательством. Деньги будут зачислены на банковскую карту или электронный кошелек Юмани (бывшие Яндекс.Деньги). Отчитываться о целях денежных трат не нужно.

Займер

Робот онлайн-займов Займер позволит взять взаймы сумму до 30 тыс. руб. Если авторизоваться с учетной записью Госуслуги, максимально возможная сумма вырастет на 5 тыс. руб и составит максимум 35 тыс. руб. Минимальный срок составляет семь дней, максимальный – 30 дней. Робот хорош тем, что все процессы автоматизированы. Каждый клиент получает подарок в виде бесплатного анализа кредитной истории. При этом ее состояние важной роли не играет – главное, чтобы не было открытых просрочек.

  • Все доступные способы получения средств – на карты, счета и кошельки, либо переводами;
  • Быстрая проверка заемщиков – не более двух минут с момента отправки анкеты-заявления на рассмотрение;
  • Высокая вероятность одобрения – робот в автоматическом режиме одобряет большинство поступающих заявок.

Займер относится к одной из самых известных в России МФО.

Creditter

Сервис позволяет взять до 30000 руб на срок до 30 дней по ставке 1% в сутки – классические условия предоставления займов, зато не нужно искать ломбарды в призрачной надежде заложить паспорт. На первый займ распространяется ограничение по сумме, она не может превышать 14 тыс. руб. Из документов нужен только паспорт. Проверенные клиенты, ранее бравшие займы в данной МФО, могут оформлять новые займы в пару кликов и без повторного заполнения анкет.

Читайте так же:
Что будет если залить синтетику в полусинтетику?

Мы выяснили, что заложить паспорт в ломбард за деньги официально невозможно. Осталось ответить на самые популярные вопросы, поступающие от людей, которым срочно нужны деньги.

Подарочная карта от Альфа-Банка

«Альфа-Банк» предлагает своим клиентам получить карту без паспорта. Оформить такую карточку можно моментально, если обратиться в офис этого финансового учреждения. Стоит отметить такие особенности карты:

  • выпуск — бесплатный;
  • оформление — 1-2 дня;
  • обслуживание — 100 рублей в год;
  • номинал — от 3000 до 15000 рублей;
  • документы — не нужны;
  • валюта — рубли;
  • продукт — неименной и оформляется без паспорта.

Если клиенту нужно пополнить карточку на более большую сумму, тогда придется предоставить документ, удостоверяющий личность.

В интернете можно найти много объявлений от сторонних лиц и компаний, предлагающих купить банковскую карту без паспорта. Она будет зарегистрирована на другое (подставное) лицо. Но такие предложения являются незаконными. Исключение составляют подарочные и предоплаченные карточки с небольшим номиналом.

Подводя итоги, можно отметить следующее: все три банка предлагают получить подарочный счет-пластик с установленным номиналом. Карточки у «Русского Стандарта» и «Альфа-Банка» с номиналом до 15000 рублей пользуются популярностью среди банковских клиентов. На их оформление необходимо 1-2 банковских дня. Но в СМП-Банке можно получить предоплаченную карточку моментально, хотя номинал у нее будет не более 5000 рублей.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector